Gestion de l'épargne

📝 Gestion de l'Épargne

Faire un dépôt simple dans la caisse

Selon votre choix, vous avez accédé à la partie Épargne de Perxonomiz Lite, qui vous aidera à épargner davantage et à établir vos objectifs d'épargne. Pour effectuer ou enregistrer un dépôt dans votre caisse, c'est très simple. Vous avez plusieurs options :

• Option 1 : Cliquez sur le bouton "Faire un dépôt", puis précisez le montant et la date. Enregistrez votre dépôt, et il apparaîtra comme une transaction dans la liste des transactions sur la vue caisse.
  

• Option 2 : Cliquez sur le bouton "Ma caisse" sur la vue Accueil. Ensuite, si vous avez plusieurs caisses, choisissez la bonne, puis cliquez sur le bouton "Dépôt".
  

Si vous souhaitez annuler votre dépôt, cliquez sur le bouton "Annuler" pour recommencer l’action.

Si vous souhaitez modifier les informations du dépôt que vous venez de faire, cliquez sur le dépôt enregistré dans la liste des transactions, puis sur l'icône de modification. Confirmez la modification, procédez aux changements, et enregistrez.

Attention : Vous ne pouvez modifier que le dépôt le plus récent pour le moment.

Faire un retrait dans la caisse

Vous avez de l'argent dans votre caisse, et pour le retirer, suivez les instructions suivantes : Cliquez sur le bouton "Retrait" lorsque vous êtes sur la vue de votre caisse, puis précisez le montant et la date. Le retrait apparaîtra sur la liste des transactions comme la transaction la plus récente.

• Cas 1 :
  

Vous recevez un simple message de confirmation pour valider l'opération de retrait.

• Cas 2 :
  

Vous recevez une alerte vous informant que le montant que vous souhaitez retirer affecte votre épargne avec objectif, et vous demandant si vous souhaitez vraiment continuer l'opération.

Liste des transactions

Vous pouvez avoir une vue d'ensemble des dépôts et retraits enregistrée et suivre l'évolution de votre épargne en accédant à la vue "Liste des transactions".

Avec le bouton filtre, vous pouvez facilement afficher les transactions par date, période, par montant ou par type (dépôt ou retrait).

Créer une épargne avec objectif

Découvrons comment créer votre épargne avec objectif (EAO)

Bon à savoir : Un EAO (Épargne avec Objectif) est une épargne qui consiste à mettre de l'argent de côté en vue d'atteindre un but financier précis dans un délai déterminé. Ce type d'épargne est souvent utilisé pour financer des projets spécifiques, tels que l'achat d'une maison, la préparation des vacances, ou le règlement d'une dette.

• Étape 1 :
  
  Cliquez sur le bouton "Ma caisse" sur la vue Accueil. Si vous avez plusieurs caisses, choisissez la bonne, puis cliquez sur le bouton "Créer".

• Étape 2 :
  

Créez votre plan d’épargne en remplissant le formulaire avec les informations suivantes : nom, montant à atteindre, durée, fréquence de cotisation, et montant à épargner par dépôt.

• Étape 3 : Une fois le formulaire rempli, vérifiez une dernière fois les informations de votre EAO pour valider la création ou appuyez sur "Retour" pour corriger une information erronée.

Vue détail d’une épargne avec objectif en cours

Après avoir créé votre épargne avec objectif, vous accédez à une vue détaillée en cliquant sur le cadran présentant le résumé de votre épargne avec objectif et votre progression.

Sur la vue détaillée, vous trouverez :

Le solde actuel de l'EAO : Le montant que vous avez déjà épargné. Le montant de l'objectif : Le montant total visé pour votre épargne avec objectif. Le calendrier de cotisation : Les jours où vous avez effectué ou manqué vos cotisations.

Faire un dépôt épargne avec objectif

Pour effectuer ou enregistrer un dépôt pour votre épargne avec objectif, commencez par accéder à la vue détail de l'épargne avec objectif. Cliquez ensuite sur le bouton "Faire un dépôt", puis précisez le montant et la date. Enregistrez les informations, et vous verrez le calendrier de cotisation, qui affichera le nombre de cotisations qui représente le montant que vous souhaitez déposer. Enfin, cliquez sur "Terminer". Le dépôt apparaîtra comme une transaction dans la liste des transactions de la vue détail de l'épargne avec objectif.

• Cas 1 : Votre dépôt démarre automatiquement l'épargne avec objectif Si la date de début de votre épargne avec objectif n'est pas encore arrivée, vous pouvez la démarrer immédiatement en effectuant votre premier dépôt.
  

• Cas 2 : Votre dépôt ne permet pas de valider la cotisation sur le calendrier Si le montant que vous déposez présente un excédent ou un déficit qui ne permet pas de valider la cotisation sur le calendrier, vous pouvez cliquer sur "Terminer", et le reste du montant sera considéré comme un dépôt simple dans votre caisse. Sinon, vous pouvez revenir en arrière et modifier le montant en conséquence.
  

Si vous souhaitez annuler votre dépôt, cliquez sur le bouton "Annuler" pour recommencer l'opération. (Image de flux) Si vous souhaitez modifier les informations du dépôt que vous venez de faire, cliquez sur le dépôt enregistré dans la liste des transactions, puis sur l'icône de modification. Confirmez la modification, procédez aux changements et enregistrez. (Image de flux) Attention : Vous ne pouvez modifier que le dépôt le plus récent pour le moment.

Clôturer et retirer une épargne avec objectif

Clôturer et retirer une épargne avec objectif

• Option 1 : Effectuez la dernière cotisation qui vous permet d'atteindre le montant de votre épargne avec objectif. Cela signifie que votre dernier dépôt vous permettra de clôturer l'EAO ou de clôturer l'EAO tout en retirant le montant.
  

• Option 2 : Si vous n'avez pas retiré le montant de votre épargne avec objectif lors de votre dernière cotisation, vous pouvez revenir à la vue détail de votre objectif et le clôturer, tout en ayant la possibilité de configurer un nouvel objectif d'épargne.
  

• Option 3 : Si vous n'avez pas atteint votre objectif d'épargne, vous pouvez le clôturer à tout moment, même si cela n'est pas recommandé. Cliquez sur "Clôturer", puis confirmez la clôture en renseignant votre code PIN de sécurité.